En el marco del proceso de intervención de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Credicoop Arequipa (Credicoop Arequipa), la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) ha interpuesto, el pasado 30 de diciembre denuncia penal contra ex directivos de dicha cooperativa por irregularidades en la administración y gestión de la entidad.
LOS DENUNCIADOS
En comunicado de prensa, la SBS dio a conocer que la denuncia penal se ha interpuesto contra Rosadri Alcántara Zapana Jacobo, José Martín Castillo Villalta, Hipólito Batallanos Anccassi y otras 16 personas, a quienes se les imputa la presunta comisión de los delitos de administración fraudulenta, apropiación ilícita y ocultamiento, omisión o falsedad en la información, en agravio de la propia cooperativa, sus socios y del Estado.
Esta denuncia se sustenta en los hallazgos encontrados por la SBS en el proceso de supervisión de la cooperativa desde el año 2019, así como en información acopiada durante el proceso de intervención.
La SBS proporcionará al Ministerio Público toda la información adicional que se requiera, para lograr el esclarecimiento de los hechos denunciados, esperando que se sancione ejemplarmente a quienes resulten responsables de los delitos mencionados en perjuicio de los ahorristas de Credicoop Arequipa.
QUEBRARON A CREDICOOP
Como se recuerda, el 30 de noviembre de 2021, la SBS intervino a Credicoop Arequipa, por encontrarse en la causal de pérdida total del capital social y de la reserva cooperativa, ocasionada por operaciones realizadas antes del estado de emergencia nacional. A junio de 2021, la pérdida ascendía a más de S/ 262 millones.
Es importante precisar que la pérdida total de capital y reserva cooperativa de Credicoop Arequipa se ha producido por operaciones anteriores al estado de emergencia nacional, por la pandemia del Covid-19. Un gran número de estas operaciones tiene, presumiblemente, un carácter irregular en agravio de la entidad, sus socios y el sistema Coopac.
Credicoop Arequipa es una cooperativa de Nivel 3 del esquema modular al haber declarado tener activos por un monto de S/ 188 millones. Sin embargo, se le autorizó realizar operaciones correspondientes al Nivel 1, debido a que, desde su constitución, no había estado sujeta a una supervisión efectiva.
Al respecto, se debe precisar que, previo a que la SBS asumiera la supervisión de sistema de Coopac, Credicoop Arequipa no estaba afiliada a la Federación Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (Fenacrep), por lo tanto, su gestión y situación financiera no estaba sujeta a ningún tipo de control o supervisión.
La Resolución SBS N° 03609-2021, que interviene Credicoop Arequipa, fue publicada el martes 1 de diciembre en el diario oficial El Peruano, donde se reveló la mala administración de los dineros de los socios ahorristas, donde la cooperativa reporta una pérdida total del capital social y de la reserva cooperativa.